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什麼是幣安的虛擬貨幣槓桿交易

槓桿交易說明


如果有做過股票,那應該也聽過融資融券,上次我們介紹的現貨交易,可以類比成是股票交易,至於這次要介紹的槓桿交易,則是可以類比成融資融券,也就是信用交易。

信用交易的好處在於,如果是現貨交易,你只能單純站在多方這邊,只能先買後賣,但信用交易(槓桿),可以先買後賣也可以先賣後買,這意味著你多方空方都可以自己選擇,除此之外,還能加大你的利潤,但這是一把雙面刃,因為槓桿可以讓你獲利變多,也就能讓你的虧損變多。

如果想要做槓桿交易,請各位要先把這篇文章看完,看完之後再三思決定是否要踏入槓桿交易的世界。


什麼是虛擬貨幣槓桿交易

槓桿交易就是透過抵押借貸的方式來進行現貨買賣。透過借貸來增加交易槓桿,使得獲利變得更多,例如原本你用100元的資金賺到20元,報酬率是20 / 100 = 20%,而透過槓桿,你出80另外借20湊成100,雖然一樣是賺20元,但報酬率卻是20 / 80 = 25%,然後再扣掉一些些借錢的利息,但也還是比20%高,這個就是槓桿作用,讓你的獲利增加,但如果虧錢,也會變成虧比較多 。


風險與爆倉

凡事風險擺第一,我們要來先說說槓桿交易的危險之處在哪。由於是借來的錢去操作,自然是要注意虧錢時該怎麼辦,畢竟借錢是要還錢的。所以幣安會有風險率作為控管,避免錢全部虧掉沒得賠,如果低於風險率,你的部位就會被強制平倉,也就是所謂的爆倉。

全倉槓桿賬戶的風險率(槓桿等級) = 資產總值 / (負債總值+未歸還利息)

在全倉槓桿倍數3倍的情況下
風險率 > 2,可以正常交易與借貸
1.5 < 風險率 <= 2 ,可交易與借貸,但不能將資金轉出槓桿帳戶
1.3 < 風險率 <= 1.5 ,可交易,但不能借貸,也不能將資金轉出槓桿帳戶
1.1 < 風險率 <= 1.3 ,系統會通知你追加保證金,避免被強制平倉
風險率 <= 1.1 ,會被強制平倉(斷頭),你的資產會被清算去償還貸款與利息。

以上是3倍全倉槓桿的範例解說,另外還有其他的倍數
更多細節可以參考:全倉槓桿交易規則
至於逐倉,可以參考:逐倉保證金交易規則


如何開通槓桿帳戶

https://www.binance.com/zh-TW/support/faq/360030486471
首頁上面導覽列,選擇"交易",然後選擇"槓桿交易"

然後看完教學跟通過測驗


測驗不會很難,做錯也有機會訂正重來。通過之後,轉入保證金就可以開始你的槓桿交易之旅了。(我找不到重新考試的地方,所以只能借幣安官網的圖來用了)


借貸與還款

在開通槓桿帳戶之後,你可以把你的現貨資產從現貨錢包轉移到槓桿帳戶。

點選官網首頁右上角的錢包,進入到槓桿帳戶,點選右上角的借款。
槓桿交易,借款

點擊後會跳出以下畫面,你可以選擇你要用你的什麼資產來借貸。不同的資產會有不同的借貸標準,可以參考這個連結:借貸標準
槓桿交易借貸

借貸成功之後,可以在槓桿帳戶中查看你的借貸金額,回到現貨交易的畫面,切換成槓桿交易就可以了。

想要還款的時候,可以在槓桿帳戶的右上角找到"還款",或你要還款的幣種,點選它右方的"借款/還款",可以選擇要還全部或是還一部分,可以分批還款,但每次還款必須要先還清當下的利息。借什麼幣就要還什麼幣,不能用其他幣種代替。
還款




還款
(畫面跳出之後記得換成還款畫面)


其實我會建議,與其做槓桿交易,不如直接去做合約交易,合約交易只要把USDT從現貨帳戶轉到合約帳戶就可以開始了,不用搞這些這麼複雜。而且同樣都是開槓桿,合約交易可以選擇你要開幾倍槓桿,一開始開戶最高是到20倍,開戶滿兩個月可以往上調,如果你覺得20倍太高,改成5倍也是OK的。


自動借貸與自動還款

上面是手動借款還款,你若有把資產轉到槓桿帳戶這裡,那麼其實也可以簡單一點直接到現貨交易的頁面,在下單時選擇自動借款/自動還款。

自動借款、自動還款


全倉與逐倉

再來要說明的是全倉與逐倉的差別,這個概念在合約交易那邊也會遇到。

全倉指的是槓桿帳戶內的資產可以互相共用,它的風險率是根據帳戶內的所有資產與負債進行計算,也就是說你的操作會比較有彈性,但相對的,如果一個爆倉的話,會是全部一起陪葬。

逐倉則是分開計算,每個不同的幣種會各自獨立計算風險率,好處是一個爆倉,那只會砍那一個,不會其他的幣種一起陪葬,缺點則是資金使用彈性較低。

一般來說,建議新手使用逐倉,避免發生爆倉的風險時,全部死光光。


冷靜期

https://www.binance.com/zh-TW/support/faq/9c660522f69547e8bcda1e7649c7b33b
有的時候有些人會做交易做到走火入魔,為了避免各位財產透支發生憾事,有所謂的借款冷靜期可以設置,使各位暫停借款。時間可以設置1日、3日、1周。

在冷靜期中,仍然可以交易、劃轉,或是做其他事情,但就是不能再進行借款。設置冷靜期,系統也不會讓你有反悔的機會提前結束(不然等於白設)。

在槓桿帳戶的右上角找到"其他",可以找到"借款冷靜期"
借款冷靜期




或是在交易介面也可以找到,在下單區的右上角找三個點點,選擇借款冷靜期
借款冷靜期

借款冷靜期


總結

不開槓桿的話,要注意的事情比較少,基本上挑到相對低點,看是要長期持有還是網格交易都行。開槓桿的話,就要注意資金控管與停損(非常重要)。但如果要開槓桿,我認為直接做合約比較方便,不用去搞這些借款還款的事情,只要把資產從現貨錢包劃轉到合約帳戶,就可以去做交易了,像我是把錢轉到合約帳戶,賺到的錢一部分再劃轉回現貨帳戶這邊做網格交易,一部分則是去做理財(雙幣理財、流動性挖礦...等)。




如果還沒開戶的朋友可以看看我這篇文章的教學:

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